بانک‌ها در برابر صرافی‌ها: رگولاتور‌ها به شدت فیات را جریمه می‌کنند، نه ارز دیجیتال را.

داده‌های یک گزارش اخیر نشان می‌دهد که اقدامات اجباری از سوی رگولاتورهای ایالات متحده علیه افرادی که در حوزه ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند، کمتر از یک درصد از هزینه هایی که در بخش مالی سنتی برای حداقل ۲۰ سال مصرف شده است را در برمی‌گیرد.
بر اساس داده‌های ردیاب تخلفات Good Jobs First، این پلتفرم، ۵۰ مورد از بزرگترین جریمه های رگولاتورها را علیه بانک‌های اصلی، شرکت‌های سرمایه گذاری و کارگزاران در ۲۰ سال گذشته وضع کرده است. بانک امریکا تقریبا ۸۲ میلیارد دلار برای پوشش ۲۵۱ جریمه مختلف از جمله نقض اوراق بهادار اختصاص داد، درحالیکه JPMorgan Cgase و Citigroup نیز از جمله بانک‌های جریمه شده در ایالات متحده از سال ۲۰۰۰ بوده‌اند که به ترتیب در مجموع ۳۵.۹ میلیارد دلار و ۲۵.۵ میلیارد دلار جریمه شدند.
یکی از بزرگترین اقدامات کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) علیه پیشنهاد کوین ابتدایی سال ۲۰۱۸ تلگرام بود. پس از جریمه شدن به علت نقض قوانین اوراق بهادار، به این شرکت دستور داده شد که ۱.۲ میلیارد دلار بعنوان تخریب و ۱۸.۵ میلیون دلار بعنوان مجازات مدنی پرداخت کند. در مقابل، بانک امریکا از طرف وزارت دادگستری این کشور هدف بزرگترین جریمه برای فروش وام‌های مسکن تاکسیک مربوط به بحران مالی ۲۰۰۸ قرار گرفت.
در مواردی که شامل SEC ، کمیسیون معاملات آتی کالا و شبکه اجرای جرائم مالی علیه شرکت‌های ارز دیجیتال و افراد است، ارائه اوراق بهادار ثبت نشده و کلاهبرداری بیش از ۹۰٪ تمام جرائم را شامل می‌شود. همانطورکه Good Jobs First آنها را توصیف کرد، سو استفاده از اوراق بهادار تاکسیک، تقریبا معادل ۲۹٪ یعنی ۹۷ میلیارد دلار از ۳۳۲.۹ میلیارد دلار کل جرائم را شامل می‌شود. تخلفات مربوط به حمایت از سرمایه‌گذاران با ۶۸ میلیارد دلار در رتبه دوم قرار گرفت.